Důvěřují nám
S panem Karlem Kořeným jsem se seznámil na školení učitelů finanční gramotnosti a hned mě vyvedl z mého velkého omylu o vysokých a snadných výnosech. Měl jsem nainvestovánu značnou částku v podniku, který deklaroval zisky přes 30 % ročně. Na upozornění pana Kořeného jsem vložený kapitál "odinvestoval". Bylo to na poslední chvíli. Opravdu se potvrdilo, že celý podnik byl plachtící letadlo, které v současné době tvrdě dopadlo a nechalo po sobě tisíce nešťastníků, kteří přišli celkově o stamiliony korun a v mnoha případech o veškeré svoje úspory. Děkuji panu Kořenému za záchranu cti a za to, že se mohu svým přátelům, kteří se spolu se mnou z padajícího letadla zachránili, podívat do očí!
Finanční rodina změnila náš pohled nejenom na svět finančních poradců, ale také a zejména kompletně pohled na kvalitní a rozumné uspořádání osobních financí. Celá koncepce je vlastně postavená na naší vlastní angažovanosti, kdy po prvotním prokonzultování aktuální situace je nám doporučen tzv. finanční plán a osobní cíle, a tyto cíle je pak jenom na nás zda budeme plnit nebo ne. Pod vedením skoro až „couchingem“ jsem tak změnili kompletně svoji finanční situaci a cítíme se mnohem pevněji ukotveni. Nemůžu nic jiného než službu doporučit, ta proměna opravdu stojí za to.
Produkt, který Finanční rodina nabízí není jen finanční poradenství, ale je to především cesta k finanční nezávislosti. Já sám jsem teprve na začátku této dlouhé cesty a jsem moc rád, že po ní kráčím se zkušenostmi a znalostmi, které jsem díky Finanční rodině získal a hlavně, že po ní kráčím s někým, kdo zná směr a ví kam dojít.
Ať už řešíme hypotéku, investice nebo pojištění, vím, že se může bez přemýšlení ozvat Marti nebo Karlovi. Jsou ochotní a precizní. Jejich analýzy a poradenství jsou opravdu šité na míru. Uklidňuje mě vědomí, že mám na koho se obrátit a můžu mu plně důvěřovat. Děkuji.
Více než 30 let jsem pracovala ve velkých korporacích s nadstandardním příjmem, finance jsem neřešila. Po změně životního stylu a prodeji rodinného domu jsem hledala způsob, jak efektivně spravovat získané prostředky. Největší výzvou bylo překonat obavy z investování a najít důvěryhodného partnera. Díky Finanční rodině mám investiční plán, který zajišťuje mou finanční stabilitu. Čerpám rentu, cestuji a vzdělávám se – a hlavně vím, že moje finance jsou v dobrých rukou.
Finanční rodina mne v oblasti chápání investic posunula do jiných dimenzí, takhle jak se dívám dnes na finance, mne to v minulosti ani nenapadlo a ač jsem se setkala již s více odborníky, nikdy mi své myšlenky nikdo tak dobře nevyložil ani nenastínil. Předtím, než začnu s někým v této oblasti spolupracovat, zeptám se dotyčného na velmi důležité otázky, a to zda sám investuje, jakou dobu již investuje a jaké má úspěchy, protože nevěřím někomu, kdo mi bude radit o penězích a sám nemá osobní zkušenosti. Finanční rodina investuje, investují již dlouho a investují úspěšně.
Finanční gramotnost je zásadní dovedností pro dnešní svět, proto jsme školení Finanční rodiny uskutečnili pro naše zaměstnance. Lidem se hraní hry velmi líbilo, naučili se zábavnou formou spoustu praktických věcí do života.
S týmem Finanční rodiny spolupracujeme již 8 let. Začali jsme 2 roky po ukončení studií po zorientování se v realitě, která panuje u obchodních podmínek všech finančních institucí a bankovních domů. Oba jsme z manželem ekonomové a tak se částečně orientujeme v dané problematice, nicméně i ekonomie je široká věda neustále reagující na nové podněty na trhu a tak je neustálá potřeba kontinuálního vzdělávání se a informování o aktuálním dění. Sama jsem měla ambice pro nastudování a porovnávání obchodních podmínek pojišťoven, nicméně problematiku jsem zhodnotila na tolik náročnou a obsáhlou, že jsem se rozhodli pro spolupráci s Kořenými i celým týmem finanční rodiny. Znali jsme většinu členů osobně, tak pro nás byli jasná volba. Naši potřebu zabezpečení rizik skrz pojištění, alokaci přebytečných finančních prostředků do vhodných nástrojů jsme řešili na začátku sestavením finančního plánu. Touto formou jsme si sami ujasnili co plánujeme se svými vydělanými a ne hned spotřebovanými penězi, kde cítíme rizika a chceme se pojistit (úraz, trvalé následky, řízení služebního automobilu, atd...). Každý rok aktualizujeme společně finanční plán, řekneme si co se změnilo (narození děti, změna práce, atd.) a na základě této schůzky odcházíme se sadou doporučení jak postupovat dál. Spoluprací s Finanční rodinou cítíme jakousi jistotu v efektivně vynaložené peněžní prostředky na pojištění a také důmyslné investování do podílových fondů. Víme, že naši finanční poradci bedlivě sledují finanční trhy a hlídají tak naše finance. A jako bonus si to své know-how ne nechávají pro sebe, ale naopak mají ambici své klienty vzdělávat aby svým produktům, které využívají sami rozuměli. Tým Finanční rodiny své služby v čase rozšiřuji a tak jsme z poslední rozšíření spolupráce o pomoc v řešení pojistných událostí zase o něco jistější, že v případě potřeby se obrátíme na zkušené lidi, kteří jsou odborníky v oboru a kteří školí ostatní finanční poradce z jiných poradenských společností, čehož jsme byli svědky na jednom setkání u hry Finanční svoboda. Pokud hledáte profesionální přístup a pohodové lidi, tak jste na správné adrese.